Checklist départ à la retraite

Établissez un tableau de votre patrimoine et de vos dettes et vérifiez ce qui pourrait être optimisé.

Faites un budget prévisionnel pour estimer vos besoins à la retraite. Cela passe par le choix du logement, les frais courants, l’assurance maladie, les impôts, etc.

Faites des projections au moyen du simulateur présent dans le Portail assurés. Contactez la caisse si vous n’avez pas trouvé toutes les réponses à vos questions.

Si vous avez des lacunes de revenu identifiées après ces projections, déterminez le capital supplémentaire qu’il vous faudra pour les compenser et le moyen pour y parvenir (par exemple, en effectuant un rachat de deuxième pilier).

Fixez votre date de départ à la retraite conjointement avec votre employeur et résiliez votre contrat de travail pour cette date. Votre employeur avise CPVAL de la date de la retraite.

Evaluez les avantages et inconvénients d’un retrait d’épargne sous forme de capital ou de rente et remplissez le formulaire correspondant. Vous devez annoncer votre choix à CPVAL au plus tard 3 mois avant la date de retraite.

Si vous êtes en situation de retraite avant l’âge AVS, contactez votre caisse de compensation pour régler la question des cotisations AVS. Initiez les démarches auprès de la caisse de compensation AVS pour demander le versement des prestations.

Concluez une assurance-accident à partir de la date de départ à la retraite

• N’étant plus couvert par votre employeur, vous devrez ajouter une assurance accident à votre assurance maladie de base LaMal dès le jour de votre départ à la retraite.

Le départ à la retraite marque le début d’une nouvelle vie. Pour autant, il faudra penser à la suite en planifiant votre succession et en réglant les questions de prévoyance juridique (directives anticipées par exemple)

Pro Senectute Valais organise avec votre caisse de pension des séminaires de planification financière (dès 40ans) et de préparation à la retraite (dès 55ans). Renseignez-vous auprès de votre employeur pour y participer.